Кредит для бизнеса в Сбербанке

В число клиентов Сбербанка входят представители среднего и малого бизнеса. Именно этот банк является лидером в финансовом секторе уже на протяжении многих лет.

Поэтому он стремится разрабатывать новые кредитные продукты, которые заинтересуют клиентов. Также он совершенствует уже существующие продукты.

Банк старается разрабатывать максимально выгодные программы для своих потенциальных заемщиков, поэтому кредит на развитие бизнеса в Сбербанке – это лучшее решение для начинающего предпринимателя.

ООО или ИП решили оформить кредит. Какими будут требования?

Кредит для бизнеса в Сбербанке

Начать собственный бизнес на те средства, которые были получены в кредит в Сбербанке, невозможно. «БизнесСтарт» – это единственная программа исключение и о ней мы расскажем дальше.

Дело в том, что чтобы взять кредит под бизнес в Сбербанке, предприятие должно вести свою деятельность не менее 6 месяцев.

Поэтому очень часто предприятия вынуждены икать себе других инвесторов. В основном это касается предприятий, которые только начали свою деятельность, они могут оформить кредит в Сбербанке для других целей:

  1. Чтобы погасить другие кредиты;
  2. Чтобы обеспечить сделки по лизингу;
  3. Чтобы пополнить оборотные средства.

Что нужно для того, чтобы подать заявку:

  • Предприятие должно вести свою деятельность не менее полугода.
  • Владелец предприятия обязательно должен быть гражданином России.
  • Доход предприятия не должен превышать 400 000 000 в год.

Срок кредитования зависит от вида кредита. К примеру, в большинстве случаев овердрафт оформляется на 1 год. На такой же период выдается и лизинговый кредит. Инвестиционные кредиты бизнесу или ипотеки выдаются максимум на 8-10 лет.

Какие справки и документы стоит подготовить?

Все документы, которые должны быть предоставлены для оформления кредита, разделяются на:

  1. Обязательные: для ИП – паспорт, для ООО – уставные документы, и справки, подтверждающие постановку на учет предприятия и его регистрацию. Также заявление на получение кредита, заполненная анкета.
  2. Дополнительные документы. Их список зависит от вида получаемого займа. К примеру, если оформляется ипотека, то нужно представить документы, касающиеся объекта недвижимости.

Поэтому, чтобы оформить кредит на развитие малого бизнеса в Сбербанке, требуется внимательно подойти к процессу сбора справок. Банк лояльно относится к финансированию открытия новейших направлений прибыльными организациями, поэтому шансы на одобрение анкеты высоки.

В Сбербанке кредитование малого бизнеса в 2018 году делится на группы: бесцелевое кредитование и целевое.

Целевое применяется при покупке определенного продукта, или же при финансировании определенного направления. При этом клиент должен подтвердить целесообразность использования полученного кредита в период, предусмотренный договором.

Бесцелевой кредит для бизнеса ИП в Сбербанке может использовать по своему усмотрению. Он может покупать на эти деньги все, что захочет.

Интересный материал: оформление кредита для бизнеса в Совкомбанке.

Подаем заявку. Что стоит учесть?

Кредит для бизнеса в Сбербанке

На самом деле подать заявку очень просто:

  1. Нужно определиться с целью займа, сроком и суммой.
  2. На следующем этапе внимательно изучить все предложения банка и выбираем то, которое максимально походит по условиям.
  3. Необходимые документы нужно загрузить онлайн и отправить в банк на рассмотрение.

Получение онлайн кредита для бизнеса в Сбербанке происходит поэтапно. Прежде всего, нужно проконсультироваться со специалистом. Необходимо выбрать подходящий кредитный продукт и получить всю необходимую информацию, относительно условий кредитования.

На следующем этапе следует подготовить все необходимые документы. К примеру, для «Кредитной фабрики» нужен минимальный перечень документов.

В их число входит финансовая отчетность за определенный период с подтверждением о приеме (с квитанцией), уставные документы, паспорт и лицензия (если ее использование предусмотрено).

Для программы «Конвейер» необходим обширный анализ финансовой деятельности, следовательно, перечень документов значительно увеличивается.

На следующем этапе банк рассматривает поданные заемщиком документы. Вместе с представителями залоговой службы и службы безопасности аналитики проводят проверку чистоты сделки с юридической точки зрения. Также они производят расчет платежеспособности заемщика. Если речь идет о «фабричных» продуктах, то весь анализ осуществляется менеджером.

После этого вся информация по кредиту направляется в службу андеррайтинга. Здесь специалистами производится оценка надежности клиента и рискованности сделки.

Именно эти сведения учитываются при принятии решения по кредиту для малого бизнеса в Сбербанке.

На следующем этапе заключается договор. Если сумма займа превышает 5 000 000 рублей, то подписание договора обязательно должно проводиться в присутствии представителя службы безопасности банка.

Интересная статья: кредит для бизнеса в Альфа банке.

Займ на любые цели

Эти займы входят с перечень кредитных продуктов, которые предусматривают использование кредитных средств на любые нужды, которые определяет заемщик.

Это может быть займ «Экспресс под залог», «Доверие» и другие. Для последнего не предусмотрено предоставление залога.

Для новых ИП и ООО это имеет большое значение, так как в самом начале деятельности, вряд ли у них имеется объект для предоставления в залог. Условия кредита для малого бизнеса в Сбербанке следующие: до 3 000 000 рублей на 3 – 4 года, с процентной ставкой от 14.52%.

Кредит для приобретения оборудования

В Сбербанке очень популярны целевые кредиты для малого и среднего бизнеса. Полученные средства могут быть использованы только для покупки оборудования, которое необходимо для развития организации.

К таким продуктам относится:

  • Займ «Бизнес-Актив»: дает возможность получить до 150 000 рублей на срок от 1 до 7 лет, с годовой ставкой 12.2%. Очень часто таким займом пользуются ИП и новые предприятия, ведь требования к заемщику при этом невысокие, а для них это очень важно.
  • Займ «Бизнес-Инвест» также пользуется большой популярностью среди предпринимателей. Этот кредит для бизнеса в Сбербанке выдается на срок до 10 лет со ставкой от 11.8%. Наименьшая сумма кредита составляет 150 000 рублей.

Кредит на покупку недвижимости

Кредит для бизнеса в Сбербанке

Сбербанк предлагает выгодные программы кредитования для малого и среднего бизнеса при покупке недвижимости, которая необходима для развития организации.

При этом предлагается два варианта кредитных программ, из которых заемщик может выбрать наиболее подходящий:

  1. Займ «Экспресс-ипотека» дает возможность получить в кредит до 10 000 000 рублей на период до 10 лет. Конечно в этом случае нужно предоставить в качестве залога приобретаемую недвижимость, или ту, которая уже есть в собственности. Основное преимущество этого займа – это минимальные требования к заемщику и быстрое оформление.
  2. Займ «Бизнес-недвижимость»: получить займ можно на 10 лет со ставкой 11.8%. Сумма лимита составляет от 150 000 рублей. Этот вид намного выгоднее, чем предыдущий.

Займ на приобретение транспорта

Кроме перечисленных выше продуктов банком был разработан для малого бизнеса еще один интересный вид кредитования – «Бизнес-авто». Займ выдается на сумму от 150 000 рублей. Ставка составляет от 12.1%, выдается на 8 лет.

Лизинговые схемы очень популярны, поэтому дают возможность купить разное оборудование. Это оборудование требуется намного чаще, чем грузовой и автотранспорт.

Такая популярность объясняется тем, что при этом не нужно отвлекать оборотные средства для сделки, и тем, что предоставляются налоговые льготы. Причем в этой схеме может участвовать и Сбербанк, а кредитование осуществляется на более выгодных для заемщика условиях.

Сейчас для предпринимателей разработано 4 вида лизинга. Каждый из них подразумевает покупку определенной техники: грузового транспорта, коммерческого транспорта, спецмашин, механизмов и автотранспорта.

Срок кредитования составляет от 1 года. Кредит выдается максимум на 24 000 000 рублей. Такой кредит на бизнес с нуля в Сбербанке станет отличным подспорьем.

Займ для пополнения оборотных средств

Сбербанк разработал несколько кредитных продуктов, рассчитанных на пополнение оборотных средств предприятия.

В их число входит кредит «Бизнес-Оборот», «Бизнес-Овердрафт» и «Экспресс-Овердрафт». Первый кредит выдается до 4 лет со ставкой 11.8%. Максимальная сумма кредита банком не установлена.

Овердрафтные кредиты выдаются на 1 год. «Экспресс-Оведрафт» оформляется быстро, выдается сумма до 2 000 000 рублей со ставкой 15.5%.

Гораздо выгоднее «Бизнес-Овердрафт». Ставка по этому кредиту составляет 12.73%, максимальная сумма кредитования составляет 17 000 000 рублей. Для оформления этого кредита требуется немало времени, а требования к заемщику более серьезные.

Какие гарантии дает банк?

Услуга Сбербанка, которая предоставляет ООО и предпринимателям банковскую гарантию обязательств, достаточно популярна.

Это обусловили очевидные преимущества этого продукта. «Банковская гарантия за 1 день» — это продукт, который имеет ряд значительных преимуществ:

  1. Прежде всего, это быстрота оформления. Получить банковскую гарантию можно за день.
  2. Требования к заемщику минимальные.
  3. Чтобы воспользоваться этой услугой, не нужно открывать счет в банке или предоставлять поручителей и залог.

Еще один вид гарантии – «Бизнес-гарантия». Ею также могут воспользоваться представители малого бизнеса.

Эта услуга также имеет ряд преимуществ: процент за получение гарантии составляет от 2.66%, услуга действует в течении 3 лет. Сумма составляет от 50 тысяч рублей. Максимальный лимит не установлен.


Кредит от Альфа Банка Оформить кредит
Показать скрытое содержание
  • Срок до 5 лет;
  • Кредит до 1.000.000 рублей;
  • Процентная ставка от 11,99%.
Кредит от Тинькофф банка Оформить кредит
Показать скрытое содержание
  • По паспорту, без справок;
  • Кредит до 15.000.000 рублей;
  • Процентная ставка от 9,99%.
Кредит от Восточного Банка Оформить кредит
Показать скрытое содержание
  • Срок до 20 лет;
  • Кредит до 15.000.000 рублей;
  • Процентная ставка от 12%.
Кредит от Райффайзенбанка Оформить кредит
Показать скрытое содержание
  • Срок до 10 лет;
  • Кредит до 15.000.000 рублей;
  • Процентная ставка от 13%.
Кредит от УБРиР Банка Оформить кредит
Показать скрытое содержание
  • Решение мгновенно;
  • Кредит до 200.000 рублей только по паспорту;
  • Процентная ставка от 11%.
Кредит от Хоум Кредит Банка. Оформить кредит
Показать скрытое содержание
  • Срок до 4 лет;
  • Кредит до 850.000 рублей;
  • Процентная ставка от 11,9%.
Кредит от Совкомбанка. Оформить кредит
Показать скрытое содержание
  • Срок до 10 лет;
  • Кредит до 30.000.000 рублей;
  • Процентная ставка от 11,9%.
Кредит от Ренессанс банка. Оформить кредит
Показать скрытое содержание
  • Срок до 5 лет;
  • Кредит до 700.000 рублей;
  • Процентная ставка от 10,9%.
Кредит в ОТП банке. Оформить кредит
Показать скрытое содержание
  • Срок до 7 лет;
  • Кредит до 4.000.000 рублей;
  • Процентная ставка от 10,5%.
Кредит в Промсвязьбанке Оформить кредит
Показать скрытое содержание
  • Срок до 7 лет;
  • Кредит до 3.000.000 рублей;
  • Процентная ставка от 9,9%.
Кредит в Росбанке Оформить кредит
Показать скрытое содержание
  • Срок до 7 лет;
  • Кредит до 3.000.000 рублей;
  • Процентная ставка от 9,99%.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: