Где лучше открыть расчетный счет для ИП в 2019 году? Сравнение банковских тарифов.

Расчётным счётом называют такой счёт, который изначально предполагает проведение операций предпринимателями. От рядового банковского счёта он отличается целью использования.

Преимуществами РС можно считать дивиденды в виде возврата процента на остатки, возможность внесения выручки с проданных товаров и услуг.

Расчётный счёт удобен при взаимодействии не только с клиентской аудиторией, но и с партнёрами и контрагентами.

Посредством РС можно оплатить аренду, зарплату подчинённым и даже коммунальные услуги. Расчётным счётом имеют право пользоваться только представители коммерческих образований (ИП, ООО и пр.), а все физические лица могут открыть простой счёт в банке либо вклад.

Изначально банк подразумевает, что на свой лицевой счёт физическое лицо не станет получать финансовые средства в результате своей трудовой деятельности и, тем более, от деятельности ИП.

Одним из главных отличий РС для ИП от обычного лицевого счёта является его просмотр налоговым органом в обязательном порядке. С учётом оборота будут рассчитывать и начислять налог.

Содержание

Выбор банка
Актуальные банковские тарифы — сравнение
Тинькофф Банк
Альфа-Банк
Сбербанк
Восточный Банк
Банк «Открытие»
Совкомбанк
Райффайзенбанк

Выбор банка

Лучший банк, где выгоднее открыть счет для ИП в 2019 году, должен быть в первую очередь надёжным. Не лишней характеристикой станет удобство его сервиса и недорогое обслуживание.

С учётом того, что бизнес предпринимателей — это в основном розничные торговые точки, большая часть покупателей будет платить наличными средствами. А вот с поставщиками все операции расчёта будут проходить в безналичной форме.

Поэтому ещё одним критерием выбора банка для открытия в нём РС можно считать выгодный процент комиссионного сбора на внесение наличных средств.

Большинство предпринимателей считают важным вопрос возможности бесплатных переводов на личные расходы. Неплохой вариант для того, чтобы не оплачивать комиссионный сбор за вывод средств, — оформление карты на ИП как на физическое лицо.

Если такая карта будет зарегистрирована в той же банковской организации, комиссию за вывод средств с расчётного счёта взимать не будут. Важно, чтобы владельцем являлся сам ИП, а не, к примеру, второй супруг.

При выборе банка следует обращать внимание на 6 основных аспектов:

сроки существования банковской организации и её размер – более крупный банк всегда лучше более мелкого;
цена за открытие расчётного счёта;
цена абонентской платы за сервисное обслуживание;
размер стоимости на операции по платёжным поручениям;
сумма, которую разрешают снимать ежемесячно без комиссий, а также величина значения процента в случае превышения лимитного порога на вывод средств;
количество процентов, начисляемых на остатки счёта, если таковые есть.

Кроме того, всегда нужно учитывать возможные личные пожелания в отношении банка.

Актуальные банковские тарифы — сравнение

Выбор наиболее подходящего тарифа в банках – обязанность сотрудников по-настоящему солидного банка.

Навязывать не всегда необходимые опции или те, которые клиент будет использовать крайне редко, менеджеры не должны, так как это заранее отрицательно характеризует банковскую структуру.

Большое количество банков уже уяснили для себя данное правило, поэтому предлагают гибкие подходы и широкий выбор опций. Кстати, в их число входят и бесплатные услуги для предпринимателей.

Банк	Точка	Тинькофф	Сбербанк	Альфа-Банк	Восточный
Стоимость открытия	0 руб.	0 руб.	3 тыс. руб.	0 руб.	0 руб.
Стоимость ежемесячного обслуживания	500 руб.	490 руб.	1 тыс. 700 руб.	490 руб.	490 руб.
Стоимость платежей контрагентам	Первые 10 платежей – 0 руб., последующее поручение – 10 руб.	Первые 10 платежей – 0 руб., каждое последующее поручение – 29 руб.	От 11 руб. на счета Сбербанка; до 32 руб. за каждое в другой банк	Первые 3 платежа – 0 руб., каждое последующее поручение – 50 руб.	Первые 5 платежей – 0 руб., каждое последующее поручение – 49 руб.
Плата за пополнение	0.2% от общей суммы, минимум – 100 руб.	0.25% от общей суммы, минимум – 290 руб.	0.3% от общей суммы, минимум – 220 руб.	0.25% от общей суммы, минимум – 250 руб.	До 30 тыс. руб. – бесплатно, свыше – по тарифу.
Комиссия за вывод наличных	До 50 тыс. руб. – 1.5%, минимум – 100 руб.	До 400 тыс. руб. – 1.5%, более – от 5 до 15% + 100 руб.	1.4% от общей суммы, минимум – 5 дол.	До 100 тыс. руб. – 1.5%, минимум – 300 руб. Более – от 2 до 11%	До 300 тыс. руб. – 1.5% +100 руб. Более – 5-15% + 100 руб.

Тинькофф Банк

Агентство АКРА в результате оценки кредитоспособности присвоило банку уровень А, данный уровень был неоднократно подтверждён банковским учреждением. Длительность операционного дня: 01:00-20:00 по МСК.

Стоимость внешнего платежа – 19-49 руб. Окончательная цена зависит от того, какой был подключен пакет услуг. Тарифы «Просто» и «Продвинутый» включают 3 и 10 безвозмездных платежей.

За вывод средств в наличные с карт Тинькофф держатель заплатит как минимум 1% от общей суммы и ещё 59 руб. Однако этого стоит, ведь индивидуальный предприниматель сможет переводить средства без комиссионного сбора на личную карту банка Тинькофф. Допускается перевод от 400 тыс. до 1 млн. руб. Кроме того, остаток средств на счёте будет зарабатывать 6% годовых.

Открывая расчётный счёт в Тинькофф, предприниматель получает бесплатное ведение бухгалтерии и возможность пользования большим числом дополнительных услуг (таких, как бесплатный Зарплатный проект, банковская гарантия или эквайринг).

Тут можно найти подробный обзор об открытии счета в банке Тинькофф.

По истечении 3-х месяцев обслуживания в Тинькофф отрывается возможность подключения овердрафта.

Мобильный и интернет-банкинг, не один раз получали высокие баллы эффективности. С любым вопросом всегда можно обратиться к персональному менеджеру в чате.

Открыть расчетный счет для ИП в Тинькофф банке

Альфа-Банк

По праву является одним из крупнейших кредитных учреждений России. Его высокую надёжность подтверждает агентство АКРА отметкой уровня АА.

Все внешние платежи в банке проводят в промежуток 01:00-23:30 по МСК. Цена одной платёжки – 16-50 руб. с учётом тарификации в подключенном пакете. В большинство пакетов включены от 3 до 30 бесплатных внешних переводов.

Вывод средств в наличные с карты Альфа-Банка сопровождается 1.5-процентной комиссией. В тарифе Оптовик и Всё, что надо есть возможность бесплатного вывода 150 и 500 тыс. руб. ежемесячно.

Тут можно найти подробный обзор об открытии счета для ИП в Альфа банке.

Вне зависимости от того, какой пакет услуг в итоге будет подключен, предприниматели смогут переводить на свой личный счёт до 100 тыс. руб. без комиссионных сборов.

Внести средства на РС и вывести их можно через банкомат Альфа-Банка (по всей России). Удобный сервис и управление своим счётом предоставит личный кабинет онлайн или мобильное приложение. Заключая договорные отношения с банком на РКО, предприниматель получит подарки и скидки от партнёров Альфа-Банка.

Открыть расчетный счет для ИП в Альфа банке

Сбербанк

Самая старая и крупная банковская организация в России. Известно, что сегодня контрольный пакет акций банка принадлежит государству. Условия следующие:

Длительность операционного дня: 07:00-23:00 по МСК.
Цена одного платежа – 16-100 руб., в каждый тариф входят 3-100 бесплатных переводов.
Полноценное обслуживание бизнес-карт в Сбербанке можно получить за 2 тыс. 500 руб. за второй год.
Вывод средств через банкомат по бизнес-карте обходится как минимум в 1.4% от общей суммы.
Вне зависимости от выбранного тарифного плана предприниматель имеет право на безвозмездный перевод до 150 тыс. руб./мес. на счёт личный карты, открытой в Сбербанке.

Организация не только открывает бизнес-счёт, но и предлагает ряд дополнительных сервисов по типу онлайн-касс, бухгалтерии, гарантий.

Тут можно найти подробный обзор об открытии счета для ИП в Сбербанке.

Управлять своим счётом предприниматель может посредством Сбербанк Бизнес-онлайн, который может интегрироваться с любой из бухгалтерских программ. Заключая договор в Сбербанке, клиент получает в подарок призы от партнёров банка общей суммой на 100 тыс. руб.

Открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке

Восточный Банк

Любой из предпринимателей, который решит открывать счёт в этом банковском учреждении, имеет право на пользование широким ассортиментом услуг и преимуществ:

регистрацию рублёвого счёта проводят бесплатно;
если внести авансом оплату за обслуживание счёта на год, 3 мес. держатель счёта получает в подарок;
получение скидок на дополнительные услуги (смс-оповещения, проверка контрагента и пр.).

Кроме того, Восточный Банк практикует метод индивидуального подхода к формированию максимально комфортного тарифа для каждого клиента.

Коммерческая организация зарегистрирована в Амурской области, и, несмотря на это, ведёт работу с клиентской аудиторией на территории всей России. Восточный Банк – один из основных банковских организаций на Дальнем Востоке.

Изначальная стоимость внешнего платежа равна 28 руб., но в тарифе Твой Онлайн цена ниже – 16 руб. В большинство пакетов банк включил бесплатные платёжки: в тарифе Твой старт их 5, в Твой успех – 20, в Твой безлимит их неограниченное число.

Снимать наличные можно с минимальной комиссией, равной 1.2% от суммы. Банк не будет взимать проценты на снятие средств до 30 тыс. руб./мес. в тарифном плане «Твой успех», в «Твой безлимит» – до 500 тыс. руб.

Читайте подробный обзор об открытии счета для ИП в Восточном банке.

Интернет банкинг будет бесплатным; открывая счёт в Восточном, клиент может рассчитывать на овердрафт с первого дня действия счёта.

Открыть расчетный счет для ИП банке Восточный

Банк «Открытие»

Внешние платежи в данном банке проводят с 00:00 до 20:00 по МСК. Каждый из них обойдётся ИП в 49-79 руб. в зависимости от подключенного тарифного плана.

Пакет Промо предоставляет 3 бесплатных платежки, а Комфорт – целых 10. В тарифном плане Бизнес переводы оплачивать не придётся.

На счёт любого физического лица в месяц можно перевести до 150 тыс. руб. (условие действует в рамках каждого тарифного плана). Вывод наличных средств облагается комиссией в 2-3.5% (всё зависит от выбранного клиентом тарифа).

Подачу заявки клиент может осуществить посредством официального портала банка. Для этого он должен перейти со стартовой страницы сайта по вкладке «Открыть счёт».

Произойдёт переход к заполнению формы банка и указанию номера телефона для связи.

По прошествии некоторого времени с потенциальным клиентом свяжется один из сотрудников Открытия и проконсультирует относительно дальнейших действий. Сразу стоит сказать, что лучше подготовить такие документы, как ИНН и паспорт.

Читайте подробный обзор об открытии счета для ИП в банке Открытие.

По завершении разговора клиент должен отправить все необходимые документы банку и ожидать решения.

Открыть расчетный счет для ИП в Банке «Открытие»

Совкомбанк

Данный банк обладает широкой сетью офисов и хорошие показатели надёжности. Агентство АКРА присвоила ему в рейтинге отметку А.

Провести любой внешний платёж можно за 30 руб., вывести в наличные финансовые средства для выплаты заработной платы всегда можно с комиссией 0.3% от суммы. А вот получить наличные средства на хозяйственные и прочие цели можно за 1% комиссии.

Регистрация РС в Совкомбанке не предполагает оплату, а само открытие происходит очень быстро. Об этом свидетельствует факт того, что клиенту в день подачи заявления сообщают реквизиты регистрируемого счёта.

Читайте подробный обзор об открытии счета для ИП в Совкомбанке.

Уже тогда их можно смело передавать партнёрам. Множество процедур с расчётным счётом проводят онлайн, интернет-банкинг позволяет просматривать все операции со счетами (в т.ч. если таковой не один), выписки, отчётность и аналитику в формате графиков и схем.

Действует смс-банкинг и рассылка на почту с уведомлениями об изменении баланса.

Открыть расчетный счет для ИП в Совкомбанке

Райффайзенбанк

В составе капитала данного банка есть иностранные вложения. За время существования Райффайзенбанк даёт повод отметить лояльное отношение к клиентам и выгодные предложения.

У банковской структуры есть несколько пакетов для ИП, например, Старт:

открыть счёт можно бесплатно;
каждый месяц нужно оплачивать 990 руб. за обслуживание;
в рамках специального предложения клиент получит от 6 мес. бесплатного обслуживания и карту для РС;
вывод средств облагается комиссией в размере 1%.

Райффайзенбанк предлагает интернет-банкинг для удобства ведения бизнеса. Он предполагает поддержку любым браузером, быстрое осуществление необходимых операций и полную безопасность счёта.

Читайте подробный обзор об открытии счета для ИП в Райффайзенбанке.

Документы для регистрации счёта ИП:

заявка по форме банка;
копия паспорта гражданина РФ;
выписка из ЕГРИП;
КОП;
заверенные нотариусом паспорта всех сотрудников, которые будут иметь доступ к счёту;
лицензия на осуществление деятельности и свидетельства.

Открыть расчетный счет для ИП в Райффайзенбанке

4/5 - (3 голоса)

РКО в Точка банке.