Сделать вклад и гарантировано не потерять собственные средства очень просто. Самый надежный и безопасный способ – это инвестиции в недвижимое имущество.
Данная ниша владеет постоянным повышенным спросом, что и провоцирует частое увеличение стоимости объекта вклада.
Годами ранее люди и спекулянты вкладывались исключительно в жилье, а сейчас наиболее привлекательным вложением являются инвестиции в коммерческую недвижимость.
Что такое коммерческая недвижимость?
Недвижимость коммерческого типа – объект, реализация которого происходит с целью получения дохода (с коммерческой целью).
В эту категорию входят торговые комплексы, кафе и рестораны, отели и гостиницы, складские помещения и прочие. Такая недвижимость достаточно необычный инструмент для инвестиций.
Здесь не получится просто отыскать квартиру подешевле, а потом продать ее по увеличенной цене. Получение желаемой выгоды требует трезвого представления о данной сфере деятельности и понимания того, что рынок коммерческих помещений не является стабильным.
Только учтя все перечисленные факторы можно обеспечить удачную продажу объекта или его сдачу в аренду. Нужно ли ИП или можно выступать как физлицо – прямо зависит от стартового капитала и целей инвестора. Если планируется проводить сделки с крупными площадями, проще всего будет оформить ИП.
Что нужно для старта?
Для начала следует определить сумму и срок инвестиций. В случае, если инвестор вкладывается в строящейся объект, необходимо учитывать сроки сдачи помещения и все возможные задержки.
Также важно помнить о налогах и некоторых рисках.
При выборе, какую недвижимость можно покупать, окончательная цена объекта будет зависеть от следующих факторов:
- износ объекта;
- месторасположение помещения;
- затраты на ремонтные работы;
- изменения в законодательстве;
- риск нарваться на мошенников.
Какая стратегия лучше?
Выбор подходящей и рабочей стратегии – важнейший момент для инвесторов, делающих вклад в недвижимость коммерческого типа.
Некоторые из них делают акцент на максимальной рентабельности, другие хотят супер-ликвидный объект, а третьи смотрят на его статус и репутацию.
Ориентироваться следует на такие моменты.
Советуем материал: Тинькофф Инвестиции: тарифы, комиссии, дивиденды, покупка акций и валюты.
Рентабельность
Указывает на экономическую эффективность и величину возможного дохода. К примеру, площадь, предназначенная для стрит-ритейла, в среднем заработает 11-13% годовых.
Порог входа составит 6-8 миллионов рублей (не очень популярные помещения) и 10-15 миллионов рублей (престижный объект).
С какой суммы можно начать – зависит от аппетитов инвестора и его капитала. Однозначно потребуется не меньше 5 миллионов.
Ликвидность
Говорит о скорости реализации активов по приблизительно рыночной цене. Чем уже срок реализации, тем она выше.
Однако, если на недвижимость установлена скидка, ликвидность объекта упадет. Например, в умирающем Детройте можно было купить помещение за 500$, но естественно, ликвидным его назвать было нельзя.
Известно, что высокая ликвидность подразумевает более низкий доход. Несмотря на это основная масса инвесторов стремится вложиться в объекты, способные обеспечить заработок в самые короткие сроки.
Престижность
Когда запланирован вклад в недвижимый объект, обратить внимание следует на популярность локации его расположения, уровень спроса и предложения на местные объекты.
Помещения элитного типа отличаются огромной стоимостью, что резко понижает их ликвидность.
Такая недвижимость подойдет для тех, кто хочет инвестировать на длительный срок, ведь она практически не дешевеет.
Инвестиции в объекты коммерческого типа
Любую недвижимость, будь то жилое или коммерческое помещение можно продать или сдать в аренду. Каждый из этих способов имеет свои положительные и отрицательные стороны.
В любом случае, если решено совершить инвестицию, цели вкладчика должны быть предельно ясны. Инвестору необходимо заранее решить, рассчитывает он на быструю прибыль или же готов подождать и получить больше.
Сколько можно заработать также зависит от продолжительности инвестиций. Например, если приобрести офисное помещение, а потом его продать, получится хорошо заработать.
В случае со сдачей в аренду все затраты окупятся за пару лет, а вкладчик продолжит получать постоянный доход, не теряя купленное помещение, которое получится продать в любой момент, получив большой разовый доход.
Заинтересованность в коммерческой недвижимости объяснима тем что именно эта ниша способна предложить огромный выбор манипуляций для вкладчика.
Однако стоит учесть, что лучший коммерческий объект должен находиться не в глухом городке, а в деловом районе крупного живого мегаполиса с миллионным населением.
Важно знать! Готовые недвижимые объекты, расположенные в городах с большим количеством людей, могут иметь совсем невыгодную стоимость. Как правило, этот показатель установлен несправедливо и продиктован повышенным спросом на конкретное помещение.
Если в случае непредвиденных обстоятельств или стихийных бедствий спрос на объект упадет, понизится и ценник, что сулит отсутствие или уменьшение дохода инвестора.
Это нужно учитывать, выбирая, в каком городе выгоднее заниматься инвестированием. В мелких городах лучше сделать выбор в пользу жилой недвижимости.
Интересная статья: ИИС в Альфа банке: комиссия, тарифы, условия обслуживания.
Какие коммерческие площадки бывают?
Россия открывает большие возможности. Здесь можно инвестировать в недвижимость коммерческого типа разных видов.
Первым и основным типом коммерческих объектов являются магазины и прочие площадки для торговли. Как утверждают специалисты, данный вид помещений наиболее популярен и приносит больший доход жителям страны.
Также актуально выбрать не занятый участок земли и отстроить здание под торговый комплекс, чтобы сдавать небольшие помещения, находящиеся внутри и получать солидную прибыль.
Торговые помещения требуют лишь их возведения, а благоустройство точки ложится на плечи арендатора.
Менее популярным, но востребованным видом коммерческой недвижимости являются офисные помещения.
Предоставление в аренду помещений в офисных центрах способно принести стабильный ежемесячный доход, что привлекает многих инвесторов. Конечно, офисная недвижимость сильно отстает от торговой, но зачастую может обеспечивать не меньший заработок.
В роли третьего типа недвижимости коммерческого типа представлены индустриальные объекты. Сюда можно отнести помещения, предназначенные под склады, заводы, фабрики, площадки крупных компаний.
Среди всего этого особенно выделяются склады, ведь подобные помещения необходимы оптовым и розничным продавцам, а также интернет-магазинам. Складские помещения не требуют особой подготовки и уходят в пользование арендаторам в самые короткие сроки.
Как выбрать недвижимость и не совершить ошибку?
Правильный выбор помещения сулит инвестору 10–17% окупаемости в год. Однако, приобретение по настоящему доходной площади не такая уж и простая задача.
При выборе следует обратить внимание на следующие аспекты:
- Местонахождение объекта. Основной критерий при выборе недвижимости – ее локация. Помимо места расположения, любой объект коммерческого типа должен обладать соответствующими уникальными параметрами.
- Арендаторы. Недвижимость подбирается под потенциальных арендаторов. Вкладчик должен ясно осознавать, какие люди захотят взять в аренду конкретное здание.
- Стоимость сделки. Инвестиции в коммерческую недвижимость подразумевают достаточно крупную сумму вложений. Если важна доходность объекта придется отдать 20 000 000 и более.
- Документация. Для проверки бумаг потребуется грамотный юрист, ведь продавец может преследовать преступные цели. Собственники недвижимости редко отдают что-то прибыльное.
Привлечение юриста поможет выявить скрытые нарушения и подтвердить причастность продавца к самому объекту. Проверке подлежат такие документы:
- выписка из БТИ;
- свидетельство о регистрации недвижимости;
- документы, подтверждающие продажу объекта собственником или по доверенности.
Инвестиции в недостроенное здание требуют особой внимательности, ведь здесь шанс неудачи предельно велик.
Как вложить деньги в коммерческую недвижимость?
Вложения в недвижимость коммерческого типа не всегда требуют огромного стартового капитала. Купить объекты и получить доход можно и при более сжатых финансах.
Варианты стратегии таковы:
- приобретение недвижимости с целью продать;
- покупка для изменения планировки и сдачи в аренду;
- покупка для бизнеса.
Чтобы снизить личные затраты, можно инвестировать в небольшие офисные помещения или торговые точки.
В том случае, если объект сулит приличный доход, а капитала не хватает для покупки можно применить совместные инвестиции в недвижимость коммерческого типа. Такая тактика подразумевает приобретение отдельных долей объекта отдельными вкладчиками для распоряжения по собственному усмотрению.
