Транскапиталбанк был основан в 1992 году. На настоящий момент финансовая компания считается одной из самых крупных банков России, а ее офисы расположены более чем в 60 городах по всей стране.
У компании не мало постоянных клиентов, их численность превышает отметку в 500 тысяч человек.
Среди предложений банка можно встретить как программы получения займов, так и услуги юридического характера. Ипотечное кредитование-самые востребованный продукт.
- Виды ипотечного кредитования в Транскапиталбанке
- Условия предоставления ипотеки
- «Ипотека в ползунках»
- «Готовое жилье от 7,7%»
- «Новостройки от 7,7%»
- «Ипотека 7% годовых без первого взноса»
- «Ипотека на коммерческую недвижимость»
- Плюсы и минусы ипотечных программ Транскапиталбанка
- Расчет ипотеки
- Порядок оформления займа
- Требования по документации
- Способы погашения задолженности
Виды ипотечного кредитования в Транскапиталбанке
Сегодня Транскапиталбанке предлагает своим клиентам порядка восьми программ по ипотеке, что очень удобно.
Кроме этого, каждый гражданин не зависимо от социального статуса, может рассчитывать на ипотеку с поддержкой от государства. Оформить заявку на ипотеку в Транскапиталбанке можно по нескольким программам:
- «Ипотека в ползунках»;
- «Рефинансирование»;
- «Готовое жилье от 7,7%»;
- «Новостройки от 7,7%»;
- «Ипотека 7% годовых без первого взноса»;
- «Ипотека на коммерческую недвижимость»;
- «Ипотека без границ»;
- «Кредит под залог недвижимости».
Программы «Ипотека без границ» и «Кредит под залог недвижимости», являются ссудой на любые цели и требуют залога в виде недвижимого имущества клиента, находящегося в собственности.
Каждый из представленных продуктов имеет разные требования к заемщикам. Допустимый лимит средств, ставки, приобретаемое имущество также различны.
Чтобы понять продукт, необходимо с особой тщательностью изучить каждый из них.
Условия предоставления ипотеки
Оформить ипотечный кредит в Транскапиталбанке легко. Конкретный продукт доступен любому клиенту не младше 21 года.
Однако, некоторые предложения содержат добавочные требования относительно детей и вида приобретаемого жилья.
По условиям всех программ клиент может погасить ипотеку раньше срока без уплаты процентов. Условия оформления ипотеки в Транскапиталбанке выглядят следующим образом.
«Ипотека в ползунках»
Кредитование с помощью от государства под 6% в год. Данный продукт доступен исключительно тем клиентам, в чьих семьях после 1.01.2018 года появился второй/третий ребенок. Выгодный процент действителен три года (2-й ребенок) или 5 лет (3-й ребенок).
Физическое лицо может попросить любую сумму от 300 000 до 3 000 000 рублей (Московская и Ленинградская область – 8 млн рублей).
Объем первоначального взноса зависит от приобретаемого жилья и составляет от 20 до 60 процентов от его стоимости. Данная программа не подразумевает покупку вторичной жилплощади.
«Готовое жилье от 7,7%»
Предназначена для покупки вторичного жилья. Максимальный лимит составляет 6 миллионов, а минимальный процент не превышает 7, 7 в год.
В качестве первоначального взноса подойдут деньги из фонда материнского капитала в размере пяти процентов от стоимости объекта. В другой ситуации потребуется взнос 10-50%.
«Новостройки от 7,7%»
Предложение аналогично предыдущему. Отличие в том, что деньги не могут вкладываться в покупку жилья бывшего в использовании.
«Ипотека 7% годовых без первого взноса»
Программа с максимальным лимитом в 20 миллионов. Льготный процент дается на первые 7 лет (7% в год).
Далее процент повышается до 9,20-11, 45 (устанавливается персонально). Первоначальный платеж отсутствует. Ипотечный заем предназначен для покупки жилья у конкретных застройщиков.
«Ипотека на коммерческую недвижимость»
Доступна для ИП и обычных граждан, желающих купить нежилое помещение. Допустимый лимит составляет половину цены покупки.
Рынок не является важным аспектом. Ставка по ипотеке в Транскапиталбанке составит 13,35% и более.
Предложения от банка, представленные выше позволяют оформить кредит на срок от 3 до 25 лет. Допустимая оплата из кармана заемщика до 90% от цены объекта.
Оформление и погашение раньше установленного срока не предусматривает каких-либо удержаний. Если клиент вносит треть от стоимости жилья, для оформления понадобится всего пара документов.
Продукт известный как «Ипотека без границ» позволит взять деньги под залог имущества и на любые цели.
Кроме этого существует программа рефинансирования ипотеки, оформленной в сторонней компании. Лимит такого продукта составляет 6 миллионов рублей (Московская область и Санкт-Петербург — 9 млн рублей).
«Кредит под залог недвижимости» — это разовая выдача суммы от 500 тысяч до 12 миллионов рублей 13% годовых и более на срок до 15 лет.
Плюсы и минусы ипотечных программ Транскапиталбанка
Программы по ипотечному кредитованию от Транскапиталбанка обладают определенными преимуществами.
Плюсами являются:
- широкий спектр программ кредитования;
- есть возможность подачи онлайн заявки на ипотеку в Транскапиталбанке;
- возможность приобретения любого вида жилья;
- покупка нежилого помещения;
- внушительный лимит до 20 миллионов Российских рублей;
- удобные сроки закрытия договора;
- государственная поддержка;
- льготная ставка при выполнении условий компании;
- кредит по 2 документам при оплате 30% от стоимости недвижимости;
- никакой комиссии за досрочное погашение ипотеки и оформление договора.
Несмотря на привлекательные плюсы программы банка имеют слабые стороны. К минусам относятся:
- льготные проценты, распространяющиеся не на каждого клиента;
- ссуда под 7% и без первоначального платежа оформляется исключительно при приобретении недвижимости указанной банком;
- за счет материнского капитала возможна оплата всего 5% стоимости жилья;
- клиент возрастом менее 21 года не может воспользоваться программами кредитования;
- необходимость присутствия созаемщика.
Ипотека от Транскапиталбанка в большинстве случаев имеет положительные отзывы. Однако, некоторые из них высказывают недовольство работой службы поддержки клиентов. Другие утверждают, что сотрудники, отвечающие за взыскание долгов, хамят и тянут процесс снятия ареста.
Расчет ипотеки
Банк дает возможность рассчитать сумму ипотеки с помощью автоматической системы. Здесь должна соблюдаться такая последовательность действий:
- Выполнить вход на официальный сайт кредитора.
- Поставить курсор мыши на кнопку «Личные финансы».
- В появившимся меню нажать на строку с названием «Ипотека».
- Выбрать программу ипотечного кредитования на свой вкус.
Далее останется лишь найти пункт «Рассчитать платеж» в уже открытой вкладке. После подтверждения расчета перед клиентом откроется стандартная форма.
Здесь нужно внести некоторые данные. К ним относятся:
- подходящий метод расчета;
- стоимость приобретаемого жилья, а также его тип;
- срок погашения договора;
- размер первоначального платежа.
Итог расчетов сразу появится под формой. В нем будет указан годовой процент, долг по ссуде, размер фиксированного платежа. Также, в результате расчетов содержится информация о минимальном доходе, при котором может быть выдан кредит.
Советуем статью: Онлайн заявка на ипотеку в банк «Открытие».
Порядок оформления займа
Подача онлайн заявки на ипотеку в Транскапиталбанке проводится в такой последовательности:
- На главной странице программы найти пункт «Решение онлайн».
- Создать личный кабинет. Внутри него ввести номер сотового, личные данные и электронную почту.
- Далее следует нажать кнопку «Регистрация».
- Рассчитать параметры кредита.
- Заполнить стандартную форму анкеты.
- Загрузить сканы нужной документации.
Для подачи и отправления заявки достаточно иметь доступ в сеть.
После того, как заявка отправлена, клиент сообщение на номер мобильного телефона, содержащее информацию о предварительном решении банка. Рассмотрение займет не более одного дня.
Важно! В случае положительного решения потребуется собрать оригиналы требующихся документов и явиться в офис кредитной компании.
Если собеседование у специалиста банка пройдет успешно, ипотечный договор будет подписан. Далее останется забрать денежную сумму. Иногда может потребоваться оценка имущества с помощью сотрудника организации.
Требования по документации
Пакет документов напрямую зависит от выбранного продукта. Документы для оформления ипотеки в Транскапиталбанке включают в себя:
- заявление, написанное в офисе кредитной компании;
- паспорт гражданина РФ;
- 2-НДФЛ или справка по форме банка;
- копия трудовой;
- номер счета продавца для перечисления денег.
В некоторых случаях сотрудники банка могут попросить следующие документы:
- сертификат на материнский капитал;
- справка из отдела ПФ с указанием остатка по сертификату;
- ИНН, ЕГРИП, налоговая декларация и лицензии (для ИП);
- подтверждение права собственности на жилье (кредит под залог недвижимости);
- результат оценки.
Если сумма первоначального взноса выше 30% от рыночной стоимости жилья, а взаймы взято менее 12 000 000 рублей, банку потребуется паспорт и ИНН работодателя.
Интересный материал: оформление ипотеки в банке Тинькофф.
Способы погашения задолженности
Договор займа содержит условия погашения долга и график фиксированных взносов. Оплата кредита должна производиться в даты, указанные в документе.
Погасить задолженность допустимо несколькими удобными способами:
- воспользоваться онлайн-банком, пройдя предварительную регистрацию личного кабинета;
- совершить перевод через сайт компании без входа в ЛК;
- пополнить кредитный счет с карты банка «ТКБ» и других (перевод с карты съедет 1% комиссии от общей суммы);
- можно воспользоваться терминалом организации в котором следует указать номер кредитного счета;
- наличный платеж.
И это не все способы оплаты ипотечного займа. Кроме этого, клиентам доступны сервисы Qiwi, Rapida, «Яндекс.Деньги» и «Золотая корона».
Можно совершить перевод между банками. Если гражданин рассматривает исключительно взносы без процентов, идеально подойдет онлайн-банк или терминал «ТКБ».
 | Кредит от Альфа Банка | Оформить кредит |
- Срок до 5 лет;
- Кредит до 1.000.000 рублей;
- Процентная ставка от 11,99%.
 | Кредит от Тинькофф банка | Оформить кредит |
- По паспорту, без справок;
- Кредит до 15.000.000 рублей;
- Процентная ставка от 9,99%.
 | Кредит от Восточного Банка | Оформить кредит |
- Срок до 20 лет;
- Кредит до 15.000.000 рублей;
- Процентная ставка от 12%.
 | Кредит от Райффайзенбанка | Оформить кредит |
- Срок до 10 лет;
- Кредит до 15.000.000 рублей;
- Процентная ставка от 13%.
 | Кредит от УБРиР Банка | Оформить кредит |
- Решение мгновенно;
- Кредит до 200.000 рублей только по паспорту;
- Процентная ставка от 11%.
 | Кредит от Хоум Кредит Банка. | Оформить кредит |
- Срок до 4 лет;
- Кредит до 850.000 рублей;
- Процентная ставка от 11,9%.
 | Кредит от Совкомбанка. | Оформить кредит |
- Срок до 10 лет;
- Кредит до 30.000.000 рублей;
- Процентная ставка от 11,9%.
 | Кредит от Ренессанс банка. | Оформить кредит |
- Срок до 5 лет;
- Кредит до 700.000 рублей;
- Процентная ставка от 10,9%.
 | Кредит в ОТП банке. | Оформить кредит |
- Срок до 7 лет;
- Кредит до 4.000.000 рублей;
- Процентная ставка от 10,5%.
 | Кредит в Промсвязьбанке | Оформить кредит |
- Срок до 7 лет;
- Кредит до 3.000.000 рублей;
- Процентная ставка от 9,9%.
 | Кредит в Росбанке | Оформить кредит |
- Срок до 7 лет;
- Кредит до 3.000.000 рублей;
- Процентная ставка от 9,99%.
